{"id":256748,"date":"2026-05-21T08:57:05","date_gmt":"2026-05-21T15:57:05","guid":{"rendered":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/?p=256748"},"modified":"2026-05-21T08:57:05","modified_gmt":"2026-05-21T15:57:05","slug":"trump-va-contra-las-remesas-endurece-control-financiero-en-eu","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/2026\/05\/21\/trump-va-contra-las-remesas-endurece-control-financiero-en-eu\/","title":{"rendered":"Trump va contra las remesas; endurece control financiero en EU"},"content":{"rendered":"

El gobierno de\u00a0Donald Trump<\/strong>\u00a0estableci\u00f3 una vigilancia m\u00e1s estricta sobre el flujo de dinero que sale de Estados Unidos a trav\u00e9s de las remesas.<\/p>\n

En un comunicado, a\u00f1ade que\u00a0\u201cmi administraci\u00f3n no tolerar\u00e1 los riesgos para la seguridad nacional y la seguridad p\u00fablica causados por la actividad financiera transfronteriza il\u00edcita, ni permitir\u00e1 los riesgos para nuestro sistema financiero derivados de la concesi\u00f3n de cr\u00e9dito o servicios financieros a la poblaci\u00f3n extranjera inadmisible y sujeta a deportaci\u00f3n\u201d.<\/em><\/strong><\/p>\n

Identifica que las transferencias transfronterizas de fondos de bajo valor (com\u00fanmente asociadas con las remesas) han sido utilizadas en ocasiones para facilitar actividades il\u00edcitas como el financiamiento del terrorismo, el tr\u00e1fico de narc\u00f3ticos (incluyendo el fentanilo vinculado a carteles en M\u00e9xico) y el tr\u00e1fico de personas. En consecuencia, se implementar\u00e1n medidas de debida diligencia mejorada para mitigar estos riesgos.<\/p>\n

<\/div>\n
<\/div>\n

Detalla que \u201clos an\u00e1lisis de tendencias financieras han revelado centros de actividad financiera relacionada con el fentanilo en Estados Unidos, vinculados a c\u00e1rteles con sede en M\u00e9xico. Un an\u00e1lisis reciente de redes chinas de lavado de dinero identific\u00f3 como titulares de pasaportes extranjeros han utilizado cuentas en Estados Unidos para facilitar el lavado de m\u00e1s de 312 mil millones de d\u00f3lares para organizaciones criminales, destacando la trata de personas entre las actividades asociadas a las transferencias. Se necesitan programas s\u00f3lidos de identificaci\u00f3n del cliente y medidas de debida diligencia reforzadas para mitigar estos riesgos\u201d.<\/em><\/strong><\/p>\n

Mencion\u00f3 que\u00a0\u201clos bancos y otras instituciones financieras tambi\u00e9n deben prestar atenci\u00f3n a los riesgos crediticios que supone la concesi\u00f3n de hipotecas, pr\u00e9stamos para autom\u00f3viles, tarjetas de cr\u00e9dito y otros cr\u00e9ditos al consumo a la poblaci\u00f3n extranjera inadmisible o sujeta a deportaci\u00f3n. Muchos de estos prestatarios se enfrentan a la posibilidad de perder sus salarios debido a la deportaci\u00f3n o a las decisiones de sus empleadores de cumplir con la ley de inmigraci\u00f3n\u201d.<\/em><\/strong><\/p>\n

La orden destaca como se\u00f1ales de alerta (\u201cred flags\u201d) el uso de ciertos canales que suelen usarse para el env\u00edo de dinero:<\/p>\n

\n
<\/div>\n<\/div>\n

Negocios de servicios monetarios no registrados, procesadores de pagos de terceros o plataformas de persona a persona (P2P)<\/p>\n

El uso de estos sistemas para realizar pagos\u00a0\u201cfuera de los libros\u201d<\/em><\/strong>\u00a0que intenten evadir los umbrales de reporte de la Ley de Secreto Bancario<\/p>\n

Agreg\u00f3 que\u00a0\u201cel Secretario del Tesoro emitir\u00e1 una advertencia formal a las instituciones financieras sobre los riesgos asociados con la explotaci\u00f3n del sistema financiero de los Estados Unidos por parte de personas no autorizadas a trabajar y sus empleadores\u201d.<\/em><\/strong><\/p>\n

Indica que\u00a0\u201clas instituciones mantienen la autoridad, cuando lo justifiquen otros indicadores de riesgo o preocupaciones de supervisi\u00f3n, para obtener informaci\u00f3n adicional necesaria para resolver problemas importantes de cumplimiento, incluida informaci\u00f3n relevante sobre si los titulares de cuentas poseen un estatus migratorio legal y autorizaci\u00f3n de empleo en los Estados Unidos cuando dicha informaci\u00f3n sea relevante para evaluar los riesgos asociados con el fraude, la suplantaci\u00f3n de identidad, la evasi\u00f3n de sanciones u otra actividad financiera il\u00edcita, como parte de un programa de debida diligencia del cliente basado en el riesgo\u201d.<\/em><\/strong><\/p>\n

A\u00f1ade que se revisar\u00e1n los requisitos de identificaci\u00f3n para considerar los riesgos que las tarjetas de identificaci\u00f3n consular extranjeras puedan representar para la integridad del sistema financiero.<\/p>\n

Agrega que\u00a0\u201cdentro de los 60 d\u00edas siguientes a la fecha de esta orden, cada regulador financiero funcional federal correspondiente emitir\u00e1 orientaci\u00f3n sobre la gesti\u00f3n de los riesgos crediticios potenciales que plantea la poblaci\u00f3n no autorizada a trabajar\u201d.<\/em><\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

El gobierno de\u00a0Donald Trump\u00a0estableci\u00f3 una vigilancia m\u00e1s estricta sobre el flujo de dinero que sale de Estados Unidos a trav\u00e9s de las remesas. En un comunicado, a\u00f1ade que\u00a0\u201cmi administraci\u00f3n no tolerar\u00e1 los riesgos para la seguridad nacional y la seguridad p\u00fablica causados por la actividad financiera transfronteriza il\u00edcita, ni permitir\u00e1 los riesgos para nuestro sistema […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":256749,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[12870,182],"tags":[12865,12871],"class_list":["post-256748","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-destacadas","category-internacional","tag-destacadas","tag-internacional"],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/HIylkTmWcAADzqE.png","amp_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/256748","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=256748"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/256748\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":256750,"href":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/256748\/revisions\/256750"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-json\/wp\/v2\/media\/256749"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=256748"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=256748"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/rnoticias.com.mx\/Portal\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=256748"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}